Kiểm tra kiting , gian lận được thực hiện chống lại một tổ chức ngân hàng, trong đó có quyền truy cập vào các khoản tiền gửi trong một tài khoản trước khi chúng có thể được thu thập từ một tài khoản khác mà chúng được rút ra. Kế hoạch này thường liên quan đến một số tài khoản séc tại một số ngân hàng khác nhau. Trên thực tế, một ngân hàng gửi số tiền có thể truy cập vào một tài khoản trong khi chờ xử lý tiền mặt từ một tài khoản ở ngân hàng khác trong khi thực tế tài khoản kia không có tiền.
Ví dụ về kiting séc sẽ như sau: vào thứ Hai, một séc tiềm năng gửi séc 500 đô la từ tài khoản A vào tài khoản B và ngay sau đó gửi séc 500 đô la từ tài khoản B vào tài khoản A. Vào thứ ba, một đợt gửi tiền khác là cũng như rút tiền một phần. Vào thứ Tư, một ngân hàng thu tiền của mình từ tài khoản A, trong khi một ngân hàng khác thu tiền từ tài khoản B. Nhưng không có tiền thực tế trong cả hai tài khoản; thay vào đó, chỉ có một loạt các chuyển tiền được cho là qua lại giữa hai tài khoản.
Vì vậy, quá trình kiting là một dạng trò chơi vỏ, trong đó giải thưởng (số dư tiền mặt được cho là) được chuyển từ vỏ này sang vỏ khác. Khi quá trình kiting tiếp tục, số lượng đô la cũng như số lượng tài khoản tăng lên. Chỉ khi quá trình bị tạm dừng, bởi một tổ chức ngân hàng cảnh báo hoặc bởi người quản lý, người ta mới phát hiện ra rằng không có tiền tồn tại.
Các dấu hiệu về hoạt động kiểm tra séc tiềm năng bao gồm những điều sau: (1) một số tài khoản do cùng một cá nhân sở hữu hoặc kiểm soát, (2) các mẫu giao dịch có thể nhận dạng, bao gồm tiền gửi, chuyển khoản và rút tiền giữa các tài khoản đó, (3) tiền gửi được rút ra trên các tổ chức khác bởi cùng một chủ tài khoản mà tiền đang được gửi vào, và (4) các câu hỏi thường xuyên về số dư tài khoản, các khoản đã thu và các khoản đã xóa.
